相传普陀山东侧的蓬莱岛曾是景色奇异、百姓安居的世外桃源,岛上白鸟争鸣、鱼虾成群。贪婪的海大王强占蓬莱后,逼迫百姓采石伐木、下海寻珠,导致生灵凋敝,百姓纷纷逃离。海大王派傻将军抓捕百姓,寻找异花奇鸟。
傻将军误入普陀山佛门圣地,在紫竹林中发现金光神竹与金笋佛门圣物。他妄图砍伐掠夺,却遭观音菩萨化身渔妇阻拦。观音以发丝和金漆脚盆考验,傻将军无法拾发端盆,最终暴露愚妄本性。观音显灵,金漆脚盆中的水化为洪水淹没蓬莱,诛灭海大王。
洪水退后,金漆脚盆化作帆船,救出蓬莱岛受难百姓。船停普陀山附近化为舟山岛,百姓在此重建家园休养生息。因岛屿由船变化而成,后人称其为舟山,延续了佛门圣地的传说与紫竹林的祥瑞庇佑。